Généraliste du patrimoine

 

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est dit indépendant lorsqu’il ne dépend pas d’un établissement financier traditionnel (banque, société d’assurance ou de gestion).


Cette indépendance, garantie d’impartialité, lui permet notamment d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de les sélectionner, et de ne proposer que les plus adéquats par rapport au profil de ses clients et en fonction de leurs besoins. En bref, il ne se contente pas de conseiller les produits « maison » et offre une approche et une gamme plus élargie.


Généralement à la tête de sa propre entreprise de conseils, il est mandaté par son client et défend les intérêts de celui-ci.


Depuis quelques années les CGP tendent à se regrouper afin de mutualiser expertises et coûts d’infrastructures, mais la plupart restent encore sur un format unipersonnel, cumulant tous les rôles de l’entrepreneur en plus de l’expertise patrimoniale.