La transmission du patrimoine s’organise dans le temps. Votre conseiller en gestion de patrimoine, parce qu’il connaît vos objectifs, peut vous aider à planifier la transmission de votre patrimoine et à préparer votre succession.

Anticiper pour payer moins de fiscalité

 

• Organisez la protection de votre famille : stratégie de donation-partage, souscription de contrats de prévoyance, adaptation de votre régime matrimonial, ouverture de contrats d’assurance vie, validation des clauses bénéficiaires, mise en place de mandats de protection…

 

• Aidez vos enfants : financement de leurs études et de l’acquisition de leur premier logement, reprise de votre entreprise ou création d’un projet professionnel…

 

• Anticipez votre succession : changement de régime matrimonial, donation d’une partie de votre patrimoine non stratégique, utilisation avantageuse de l’assurance vie, apport d’une partie de vos actifs à des sociétés. La planification successorale permet de réduire le coût fiscal et d’éviter des conflits entre vos héritiers.